Контрольные вопросы

Контрольные вопросы и задания по теме 1

1.Какие функции коммерческих банков подтверждают их исключительное значение для развития экономики?

2.Что представляют собой обязательства банка и перед кем банк несет обязательства?

3.Как возникают требования банка и по каким признакам их можно классифицировать?

4.Назовите основные принципы деятельности коммерческого банка.

5.Каковы особенности деятельности коммерческого банка?

6.Предложите классификацию внешних и внутренних связей банка.

7.Поясните разницу между внешним финансовым анализом и внутренним управленческим анализом деятельности банка.

8.Каковы цели комплексного анализа коммерческого банка и кто является пользователем результатов такого анализа?

9.Что представляет собой информационное поле анализа деятельности банка?

10.Объясните, в чем состоит и как происходит взаимодействие данных в отчетных формах банка.

11.Охарактеризуйте возможную структуру аналитической системы банка.

12.Дайте определение методов и приемов анализа, а также укажите сферы их применения.

13.Какие цели и методы рейтинговых оценок коммерческого банка вам известны?

14.Охарактеризуйте этапы анализа деятельности банка в зависимости от цели анализа.

Контрольные вопросы и задания по теме 2

1.Какие функции коммерческих банков подтверждают их исключительное значение для развития экономики?

2.Что представляют собой обязательства банка и перед кем банк несет обязательства?

3.Как возникают требования банка и по каким признакам их можно классифицировать?

4.Назовите основные принципы деятельности коммерческого банка.

5.Каковы особенности деятельности коммерческого банка?

6.Предложите классификацию внешних и внутренних связей банка.

9.Что представляет собой информационное поле анализа деятельности банка?

10.Объясните, в чем состоит и как происходит взаимодействие данных в отчетных формах банка.

11.Охарактеризуйте возможную структуру аналитической системы банка.

12.Дайте определение методов и приемов анализа, а также укажите сферы их применения.

13.Какие цели и методы рейтинговых оценок коммерческого банка вам известны?

14.Охарактеризуйте этапы анализа деятельности банка в зависимости от цели анализа.

Контрольные вопросы и задания по теме 3

1.Какие отчетные формы включает отчетность банков, публику емая в средствах массовой информации?

2.Перечислите методы, используемые для анализа баланса банка.

3.Что показывает динамика балансовых показателей банка по статьям и в целом?

4.Что показывает структура балансовых показателей банка?

5.Какова цель анализа собственных средств банка?

6.Как рассчитывается капитал нетто и какие выводы можно сделать при анализе этого показателя?

7.Назовите статьи, по которым анализируется доходность банка.

8.Как соотнести показатели доходности и расходности, а также структуру активов и пассивов коммерческого банка

Контрольные вопросы по теме 4

1. Почему анализ депозитной базы служит отправным моментом в анализе ликвидности банка и поддержании его надежности?

2. Какие функции выполняет собственный капитал в деятельности банка?

3. Что входит в состав собственного капитала банка?

4. Поясните значение показателя норматива достаточности капитала и охарактеризуйте методы его определения.

5. Как группируются активы по степени риска при расчете норматива достаточности капитала?

6. Какие выводы можно сделать в результате анализа динамики норматива достаточности капитала банка и показателей, его составляющих?

7. Предложите этапы и цели анализа структуры привлеченных средств как источников ресурсов и расходов, которые несет банк по этим ресурсам.

8. Какие виды ресурсов относятся к депозитным привлечениям?

9. Какие параметры можно определить на основе сравнительного анализа пассивных операций банка?

10. По каким группам можно классифицировать депозитную базу банка?

11. Какова цель работы банка на рынке межбанковских кредитов?

12. В какие структурные группы классифицируются выпущенные банком долговые ценные бумаги?

13. Приведите показатели, оценивающие ресурсную базу банка.

14. Как определяется стабильность ресурсов банка?

15. Приведите порядок анализа стоимости ресурсов банка.

16. Каковы стратегия, цели и этапы анализа привлечения средств на расчетные счета юридических лиц?

17. Каковы стратегия, цели и этапы анализа привлечения средств на расчетные счета физических лиц?

Контрольные вопросы и задания по теме 5

2. Какие функции выполняет собственный капитал в деятельности банка?

3. Что входит в состав собственного капитала банка?

4. Поясните значение показателя норматива достаточности капитала и охарактеризуйте методы его определения.

5. Как группируются активы по степени риска при расчете норматива достаточности капитала?

8. Какие виды ресурсов относятся к депозитным привлечениям?

9. Какие параметры можно определить на основе сравнительного анализа пассивных операций банка?

10. По каким группам можно классифицировать депозитную базу банка?

11. Какова цель работы банка на рынке межбанковских кредитов?

12. В какие структурные группы классифицируются выпущенные банком долговые ценные бумаги?

13. Приведите показатели, оценивающие ресурсную базу банка.

14. Как определяется стабильность ресурсов банка?

15. Приведите порядок анализа стоимости ресурсов банка.

16. Каковы стратегия, цели и этапы анализа привлечения средств на расчетные счета юридических лиц?

17. Каковы стратегия, цели и этапы анализа привлечения средств на расчетные счета физических лиц?

Контрольные вопросы и задания по теме 6

1. На какие группы вы разделили бы активы банка для их анализа и почему?

2. Какие выводы можно сделать при росте доли доходных активов в балансе банка?

3. Какие показатели, по вашему мнению, позволяют охарактеризовать качество кредитного портфеля банка?

4. С какими целями анализируется структура кредитного портфеля банка по группам ссудозаемщиков или по направлениям вложений?

5. Как рассчитать доходность кредитного портфеля банка?

6. Как определить степень ликвидности активов банка?

7. Какова структура доходоприносящих активов?

8. Поясните график соотношения риска и дохода.

9. Как провести анализ кредитного портфеля банка по степени возникновения и реализации кредитных рисков?

10. Как определяется категория качества ссуды?

11. На основе каких формул можно определить кредитную активность банка?

Контрольные вопросы и задания по теме 7

1. Поясните, какие бумаги образуют торговый и инвестиционный портфель банка.

2. Какие принципы положены в основу оценки качества финансовых инструментов?

3. Каковы, по вашему мнению, цели анализа вложений банка в операции с ценными бумагами?

4. Какие показатели следует определить при анализе операций с ценными бумагами?

5. По каким показателям осуществляется анализ финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости с отнесением ее изменений на счета прибылей или убытков?

6. По каким показателям оценивается портфель инвестиционных финансовых инструментов банка?

7. Приведите методику анализа активных операций банка с векселями других эмитентов.

Контрольные вопросы и задания по теме 8

1. Поясните, в результате чего возникают основные виды процентных рисков.

2. От каких факторов зависит процентная маржа и как она определяется?

3. Объясните, как работает модель управления ГЭП.

4. Что означает термин «ликвидность коммерческого банка»?

5. Какие факторы влияют на ликвидность и платежеспособность банка?

6. С помощью каких показателей можно оценить ликвидность баланса банка?

7. Зачем банк формирует сведения об активах и о пассивах по срокам востребования и погашения?

8. За счет каких действий банк может избежать риска потери ликвидности?

9. Поясните, как определяются нормативы ликвидности банка.

10. На основе каких показателей осуществляется анализ крупных кредитных рисков?

Контрольные вопросы и задания по теме 9

1. Что означает термин «ликвидность коммерческого банка»?

2. Какие факторы влияют на ликвидность и платежеспособность банка?

3. С помощью каких показателей можно оценить ликвидность баланса банка?

4. Зачем банк формирует сведения об активах и о пассивах по срокам востребования и погашения?

5. За счет каких действий банк может избежать риска потери ликвидности?

6. Поясните, как определяются нормативы ликвидности банка.

7. На основе каких показателей осуществляется анализ крупных кредитных рисков?

Контрольные вопросы и задания по теме 10

1. Какие доходы банка относятся к процентным?

2. Какие расходы банка образуют группу непроцентных расходов?

3. Охарактеризуйте этапы анализа прибыли банка.

4. На каких балансовых счетах учитываются расходы и доходы по банковским операциям и другим сделкам?

5. С какой целью осуществляется анализ динамики доходов и расходов банка?

6. Какие показатели используются для анализа прибыльности банка?

7. Как осуществляется факторный анализ рентабельности банка?

8. В чем экономический смысл показателей ROE и ROA?

9. Как рассчитать мультипликатор капитала и в чем его экономический смысл?

10. Что отражает показатель «маржа прибыли банка»?

11. Опишите порядок проведения факторного анализа рентабельности капитала

Контрольные вопросы и задания по теме 11

1. По результатам оценок каких показателей Банк России классифицирует коммерческие банки?

2. Какие частные показатели деятельности банка оценивает Банк России при осуществлении банковского надзора?

3. Поясните формулу оценки капитала банка.

4. Какие показатели рассчитываются для оценки активов банка?

5. От чего, по мнению Банка России, зависит доходность банка?

6. Как ликвидность обязательств банка влияет на оценку ликвидности банка?

7. Каким образом осуществляется расчет прогнозных значений показателей оценки капитала и доходности?